幾則罰單再度將一起幾年前的銀行票據(jù)詐騙案拉入公眾視線，而銀行“內(nèi)鬼”在獲刑之后，也被終身禁業(yè)。

1月20日，寧波銀保監(jiān)局披露的罰單顯示，中國(guó)民生銀行寧波分行因案防管理不到位、客戶信息安全管理不到位，被合計(jì)罰款190萬(wàn)元。與此同時(shí)，王暉對(duì)其任職期間所在機(jī)構(gòu)發(fā)生張志剛、陳志增所涉案件的案防管理不到位問(wèn)題和票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)操作問(wèn)題負(fù)有直接管理責(zé)任，被警告。陳志增、張志剛則因存在非國(guó)家工作人員受賄的違法違規(guī)行為，均被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

浙江省杭州市中級(jí)人民法院披露的一則一審刑事判決書(shū)顯示，被告人之一的陳志增，為民生銀行寧波分行票據(jù)部原業(yè)務(wù)員，因涉嫌犯非國(guó)家工作人員受賄罪于2017年7月21日被刑事拘留，同年8月25日被逮捕。

【資料圖】

浙江省杭州市人民檢察院指控，2015年4月至6月期間，被告人陳志增作為民生銀行寧波分行票據(jù)業(yè)務(wù)部工作人員，在經(jīng)辦光大國(guó)際公司、天津軋一公司等的多票商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過(guò)程中，利用職務(wù)上的便利，以聯(lián)系業(yè)務(wù)前后手、出具免追索函等形式為上述企業(yè)出具商票的貼現(xiàn)提供幫助。期間，被告人陳志增非法收受票據(jù)中介肖某等人支付的好處費(fèi)共計(jì)2285萬(wàn)元。

不過(guò)，陳志增在法庭上辯稱(chēng)，其行為未利用職務(wù)便利，且其本人僅獲利150萬(wàn)元，其余錢(qián)款由其轉(zhuǎn)給其他票據(jù)中介作為勞務(wù)費(fèi)。

陳志增的辯護(hù)人提出如下辯護(hù)意見(jiàn)：陳志增職務(wù)較低，僅負(fù)責(zé)前手資質(zhì)審核，商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)能否開(kāi)展由行領(lǐng)導(dǎo)決定，其行為不涉及權(quán)錢(qián)交易；本案行賄行為不明，雙方不存在行賄、受賄合意；票據(jù)中介系根據(jù)陳志增職務(wù)外行為的價(jià)值給付費(fèi)用，該費(fèi)用與票額、職位等不成比。綜上，被告人陳志增的行為不構(gòu)成非國(guó)家工作人員受賄罪。

判決書(shū)顯示，2017年7月21日，被告人陳志增被抓獲歸案。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從陳志增處扣押寶馬轎車(chē)1輛、蘋(píng)果牌筆記本電腦1臺(tái)、江詩(shī)丹頓手表1塊（未鑒定）、三星牌、中興牌及雜牌手機(jī)各1部等物，并查封陳志增名下的位于杭州市西湖區(qū)的房產(chǎn)。

法院認(rèn)為，經(jīng)查，蔡某等票據(jù)中介通過(guò)陳志增開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)，僅與陳志增發(fā)生聯(lián)系，與陳志增所在銀行的其他人員、陳志增聯(lián)系的其他銀行的票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員等均不聯(lián)系，票據(jù)中介支付給陳志增的2285萬(wàn)余元好處費(fèi)系給陳志增個(gè)人的好處費(fèi)；陳志增基于個(gè)人非法所有目的實(shí)施受賄行為，中介給其的錢(qián)款數(shù)額即為其受賄數(shù)額，即使其后來(lái)轉(zhuǎn)付給他人部分資金，亦屬于事后對(duì)受賄資金的處分，不影響對(duì)其犯罪數(shù)額的認(rèn)定。

法院還指出，陳志增實(shí)施受賄行為后相繼購(gòu)買(mǎi)數(shù)套房產(chǎn)，單金地自在城一套房產(chǎn)即以600萬(wàn)元資金一次性付款買(mǎi)入，陳志增所供個(gè)人僅獲利150萬(wàn)元的辯解明顯不實(shí)，故相關(guān)辯解法院不予采納。被告人陳志增系銀行工作人員，在辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中利用自己經(jīng)手票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的權(quán)力及所在崗位形成的地位，為票據(jù)中介提供便利，不僅促使自己所在銀行參與相應(yīng)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，還積極幫助聯(lián)系前后手銀行以促成票據(jù)業(yè)務(wù)完成，并從中非法收受巨額好處費(fèi)，其行為顯系利用職務(wù)便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益。

“證人肖某、方某等人的證言、銀行交易記錄、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)流程等證據(jù)能相互印證，證實(shí)被告人陳志增在票據(jù)業(yè)務(wù)中提供的幫助越大，例如臨時(shí)尋找過(guò)橋行等，票據(jù)中介給付的好處費(fèi)就越多，該行為系典型的權(quán)錢(qián)交易，被告人陳志增的行為應(yīng)構(gòu)成非國(guó)家工作人員受賄罪，被告人陳志增及其辯護(hù)人所提相關(guān)辯解及辯護(hù)意見(jiàn)與查明事實(shí)及相關(guān)法律規(guī)定不符，本院不予采納?！闭憬『贾菔兄屑?jí)人民法院在判決書(shū)中表示。

最終，陳志增因犯非國(guó)家工作人員受賄罪， 被判處有期徒刑十二年，并處沒(méi)收個(gè)人財(cái)產(chǎn)人民幣25萬(wàn)元。法院責(zé)令被告人陳志增退賠違法所得人民幣2285萬(wàn)元[含杭州市公安局從陳志增處扣押的寶馬牌轎車(chē)1輛（車(chē)牌浙Ｂ×××××）、蘋(píng)果牌筆記本電腦1臺(tái)、江詩(shī)丹頓手表1塊（未鑒定）、手機(jī)3部及查封的杭州市西湖區(qū)金地自在城天悅灣29幢102室（產(chǎn)權(quán)人陳志增）、杭州市蕭山區(qū)瓊）房產(chǎn)的拍賣(mài)款]，上繳國(guó)庫(kù)。

關(guān)鍵詞： 民生銀行