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日前，國家外匯管理局北京外匯管理部發(fā)布一則行政處罰信息顯示，上海聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司（下稱“聯(lián)動優(yōu)勢”）因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，被國家外匯管理局罰款1095.42萬元。

據(jù)官網(wǎng)及天眼查介紹，聯(lián)動優(yōu)勢成立于2003年，面向金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)提供綜合性金融科技服務(wù)，是國內(nèi)最早進(jìn)入移動支付領(lǐng)域的企業(yè)之一。2016年通過重大資產(chǎn)重組上市，成為海聯(lián)金匯（002537）全資子公司，收購金額為30億元。2011年8月獲得央行頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證，在去年年底完成了支付牌照的續(xù)展，有效期至2026年。

彼時，聯(lián)動優(yōu)勢被海聯(lián)金匯收購，給出業(yè)績承諾：2016年到2018年的凈利潤應(yīng)分別不低于2.2億元、2.6億元和3.2億元。2018年，聯(lián)動優(yōu)勢凈利潤2.38億元，未達(dá)到業(yè)績承諾，2019年，聯(lián)動優(yōu)勢由盈轉(zhuǎn)虧4.06億元。據(jù)海聯(lián)金匯2022年半年報，期內(nèi)聯(lián)動優(yōu)勢營業(yè)收入6.25億元，凈利潤2162萬元。

聯(lián)動優(yōu)勢科技疑在2016年前涉足借貸業(yè)務(wù)，天眼查信息顯示，有眾多聯(lián)動優(yōu)勢科技申請的執(zhí)行裁定書涉及民間借貸糾紛，要求被告執(zhí)行本金和利息償還，部分追溯至2015年；子公司蜜小蜂曾涉足消費(fèi)金融業(yè)務(wù)。聯(lián)動優(yōu)勢科技在17年注冊商標(biāo)的信用卡代還產(chǎn)品“還了么”。

早在2017年，藍(lán)鯨財經(jīng)曾報道聯(lián)動優(yōu)勢涉嫌大量亂扣費(fèi)投訴問題。有投訴人告知，此前并無網(wǎng)上消費(fèi)，也未辦理網(wǎng)貸或分期，銀行賬戶萬元現(xiàn)金被聯(lián)動優(yōu)勢劃至長沙浦發(fā)銀行。支付行業(yè)人士告知，不排除盜刷、用戶關(guān)聯(lián)的商戶所屬公司通過聯(lián)動優(yōu)勢資金歸集、或用戶無意簽署相關(guān)授權(quán)協(xié)議的可能。

2018年，聯(lián)動優(yōu)勢收央行巨額支付罰單，被罰沒2000余萬，涉及為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為等問題，前后多次遭央行處罰；同年，國家外匯管理局北京外匯管理部也對聯(lián)動優(yōu)勢開出215.05萬元的罰單，原因是“違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外”。

去年7月份，因?yàn)樯矸莶幻鞯目蛻籼峁┓?wù)或與其進(jìn)行交易、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，聯(lián)動優(yōu)勢被央行罰款761萬元。2022年以來，聯(lián)動優(yōu)勢因KYC不力等原因再被罰沒608萬余元；河北分公司此后被罰77萬元。

此前，裁判文書網(wǎng)公布了卡利寶支付與聯(lián)動優(yōu)勢一審民事裁定書，因合同糾紛，卡利寶支付2021年11月2日向北京市西城區(qū)人民法院申請財產(chǎn)保全，請求凍結(jié)聯(lián)動優(yōu)勢名下的銀行存款467.52萬元或者查封、扣押相應(yīng)價值的財產(chǎn)。天眼查顯示，卡利寶支付大股東為廈門金聯(lián)集團(tuán)有限公司，持股比例51%，法人、實(shí)控人為洪明樹。

據(jù)自媒體支付百科稱，2019年，卡利寶支付與聯(lián)動優(yōu)勢合作，代理了兩款產(chǎn)品。合作初期分潤能正常發(fā)放，從2020年開始，聯(lián)動優(yōu)勢開始拖欠卡利寶支付的分潤，從時斷時續(xù)到直接不發(fā)，交涉未果，卡利寶支付遂將聯(lián)動優(yōu)勢告上法庭。

關(guān)鍵詞： 聯(lián)動優(yōu)勢 國家外匯管理局