銀行業(yè)億元罰單再現(xiàn)。

2月17日，銀保監(jiān)會(huì)披露的罰單顯示，中國(guó)建設(shè)銀行因38項(xiàng)違法違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會(huì)沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)19891.5626萬(wàn)元。其中，總行7341.5626萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)12550萬(wàn)元。

(資料圖片僅供參考)

具體來(lái)看，建行的違法違規(guī)行為包括：

一、公司治理和內(nèi)部控制制度與監(jiān)管規(guī)定不符

二、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問(wèn)題屢查屢犯或未充分整改

三、向檢查組提供企業(yè)出具的虛假證明材料

四、未按規(guī)定及時(shí)報(bào)送案件信息

五、違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款

六、貸款審查嚴(yán)重不盡職，違規(guī)辦理虛假按揭貸款

七、違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

八、違規(guī)為地方政府融資平臺(tái)提供融資，后期以流動(dòng)資金貸款承接前期融資

九、信用卡資金違規(guī)流入證券公司

十、違反產(chǎn)業(yè)政策為“兩高一剩”企業(yè)提供融資

十一、小微企業(yè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符，企業(yè)劃型不準(zhǔn)確，將大中型企業(yè)納入小微企業(yè)統(tǒng)計(jì)

十二、小微快貸業(yè)務(wù)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

十三、違規(guī)收取民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)費(fèi)用

十四、違規(guī)借貸搭售理財(cái)產(chǎn)品

十五、精準(zhǔn)扶貧小額貸款資金違規(guī)歸集使用

十六、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

十七、違規(guī)發(fā)放貸款掩蓋風(fēng)險(xiǎn)

十八、違規(guī)變相突破單一法人客戶授信額度限制

十九、搭橋貸款業(yè)務(wù)不合規(guī)

二十、流動(dòng)資金貸款管理違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

二十一、固定資產(chǎn)貸款管理違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

二十二、并購(gòu)貸款管理違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

二十三、個(gè)人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

二十四、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離不符合監(jiān)管規(guī)定

二十五、理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作不合規(guī)

二十六、違規(guī)通過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)不良資產(chǎn)虛假出表

二十七、違規(guī)虛增資本

二十八、面向一般個(gè)人客戶銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品資金流向不符合規(guī)定，違規(guī)投資權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)

二十九、理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)，部分產(chǎn)品未登記底層資產(chǎn)

三十、理財(cái)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符

三十一、理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額超過(guò)監(jiān)管比例要求

三十二、同業(yè)投資業(yè)務(wù)管理違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

三十三、債券投資業(yè)務(wù)未準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別債券風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)提比例低于監(jiān)管要求

三十四、串用銀行承兌匯票保證金掩蓋信用風(fēng)險(xiǎn)

三十五、貼現(xiàn)資金違規(guī)回流出票人

三十六、違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費(fèi)

三十七、對(duì)信用卡業(yè)務(wù)異常交易行為監(jiān)控不力導(dǎo)致頻繁套現(xiàn)

三十八、銀行集團(tuán)并表統(tǒng)一授信管理流于形式。

在落實(shí)“雙罰制”方面，建行有9名相關(guān)責(zé)任人一同被罰。

其中，時(shí)任建行住房金融與個(gè)人信貸部總經(jīng)理王毅、時(shí)任建行住房金融與個(gè)人信貸部副總經(jīng)理周剛、時(shí)任建行住房金融與個(gè)人信貸部副總經(jīng)理孫聚賢均對(duì)建行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，個(gè)人貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、個(gè)人快貸資金用途監(jiān)控不力行為負(fù)有責(zé)任，3人分別被警告。

時(shí)任建行蘇州分行副行長(zhǎng)馮宇對(duì)建行蘇州分行違規(guī)為地方政府融資平臺(tái)提供融資、后期以流動(dòng)資金貸款承接前期融資，服務(wù)收費(fèi)質(zhì)價(jià)不符、未提供實(shí)質(zhì)性金融服務(wù)收取民營(yíng)企業(yè)費(fèi)用，通過(guò)變更借款主體違規(guī)發(fā)放貸款掩蓋信用風(fēng)險(xiǎn)，違規(guī)向抽逃資本金的借款人發(fā)放固定資產(chǎn)貸款行為負(fù)有責(zé)任，被警告。

時(shí)任建行蘇州分行副行長(zhǎng)朱斌晨對(duì)建行蘇州分行違規(guī)為地方政府融資平臺(tái)提供融資、后期以流動(dòng)資金貸款承接前期融資，違規(guī)借貸搭售理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)資金與自營(yíng)貸款相互承接行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

時(shí)任建行常熟分行行長(zhǎng)???????黃繼軍對(duì)建行常熟分行違規(guī)為地方政府融資平臺(tái)提供融資、后期以流動(dòng)資金貸款承接前期融資行為負(fù)有責(zé)任，被警告。

時(shí)任建行常熟分行副行長(zhǎng)?陳大鵬對(duì)建行常熟分行違規(guī)為地方政府融資平臺(tái)提供融資、后期以流動(dòng)資金貸款承接前期融資，違規(guī)借貸搭售理財(cái)產(chǎn)品，并購(gòu)融資類(lèi)理財(cái)業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不審慎行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

時(shí)任建行蘭溪支行行長(zhǎng)???????黃煒對(duì)建行蘭溪支行貸款審查嚴(yán)重不盡職、違規(guī)辦理虛假按揭貸款行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

時(shí)任建行蘭溪三江支行行長(zhǎng)???????葉浩運(yùn)對(duì)建行蘭溪三江支行貸款審查嚴(yán)重不盡職、違規(guī)辦理虛假按揭貸款行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬(wàn)元。

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