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2022年度，證券監(jiān)督管理部門針對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的罰單共77張。其中，因從業(yè)人員違規(guī)買賣證券、私下接受投資者委托買賣證券、違規(guī)操作客戶賬戶等問題而遭受處罰的，接近年內(nèi)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單的半數(shù)?！盁o規(guī)矩不成方圓”，為行業(yè)立好規(guī)矩，推動(dòng)行業(yè)在規(guī)范中發(fā)展刻不容緩。自2023年2月28日起施行的《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，可謂正當(dāng)其時(shí)。

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)、核心業(yè)務(wù)，也是支持證券公司其他各類業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。其內(nèi)容包括開展證券交易營(yíng)銷，接受投資者委托開立賬戶、處理交易指令、辦理清算交收等經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)，以及從事上述部分或全部業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。近年來，隨著證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、場(chǎng)外期權(quán)等業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)性地位更加突出。目前，行業(yè)分支機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá)到1.2萬家，服務(wù)投資者數(shù)量達(dá)到2.1億，發(fā)展迅速。

但毋庸諱言，行業(yè)在發(fā)展壯大過程中，也亂象頻出。從業(yè)人員違規(guī)炒股、代客理財(cái)是券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中最常見的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，屢禁屢犯。這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)券商內(nèi)外部合規(guī)機(jī)制的建立健全提出更高挑戰(zhàn)。因此，如何從制度上“扎牢籬笆”，做好相關(guān)制度建設(shè)尤為重要，這是一個(gè)系統(tǒng)工程。一方面，要強(qiáng)化券商機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)風(fēng)控，要求證券公司進(jìn)一步加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)管理、人員管理、業(yè)務(wù)管控、信息系統(tǒng)建設(shè)等，強(qiáng)化證券公司內(nèi)部管控責(zé)任，防范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)嚴(yán)格行政監(jiān)管問責(zé)。

另一方面，規(guī)范券商投資者保護(hù)行為也應(yīng)是“立規(guī)矩”的重要內(nèi)容。過去，券商機(jī)構(gòu)為了完成經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，經(jīng)常發(fā)生向投資者推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力產(chǎn)品的行為，嚴(yán)重?fù)p害了投資者利益。證券公司應(yīng)該嚴(yán)格履行客戶管理職責(zé)，切實(shí)做好客戶身份識(shí)別、客戶適當(dāng)性管理、賬戶使用實(shí)名制等工作。此外，證券公司還要保護(hù)投資者知情權(quán)，將交易傭金與印花稅等其他稅費(fèi)分開列示，為投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶提供便利，不得違反規(guī)定限制投資者轉(zhuǎn)戶、銷戶。

保護(hù)投資者并非鼓勵(lì)券商借向投資者讓利之名開展惡性競(jìng)爭(zhēng)。當(dāng)前，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)同質(zhì)化嚴(yán)重，在行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的背景下，券商機(jī)構(gòu)紛紛降低傭金打“價(jià)格戰(zhàn)”，不利于行業(yè)健康發(fā)展。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要在規(guī)范中有序發(fā)展，以客戶為中心，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)專業(yè)增值服務(wù)的提供。有了這些牢固的基礎(chǔ)，行業(yè)才能迎來更大的發(fā)展后勁，邁向高質(zhì)量發(fā)展。（經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào) 彭 江）

關(guān)鍵詞： 證券公司 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)