11月25日，為更好的引導(dǎo)公募基金行業(yè)主動作為、守正創(chuàng)新，積極服務(wù)個人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展，中國基金業(yè)協(xié)會正式發(fā)布了《公募基金行業(yè)服務(wù)個人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展行動綱要》(以下簡稱《行動綱要》。

從《行動綱要》的具體內(nèi)容來看，從提高政治站位、履行職責(zé)使命、提升專業(yè)能力、豐富產(chǎn)品供給、優(yōu)化客戶服務(wù)與陪伴等五個方面，詳細(xì)提出了公募基金行業(yè)積極服務(wù)個人養(yǎng)老金高質(zhì)量發(fā)展的行動方向。業(yè)內(nèi)人士對《證券日報》記者表示：“這有利于推動行業(yè)踐行以人民為中心的發(fā)展思想，充分發(fā)揮在長期投資管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，引導(dǎo)形成科學(xué)養(yǎng)老的理財觀念，切實履行公募基金行業(yè)服務(wù)個人養(yǎng)老金發(fā)展的職責(zé)使命。”

明確提出五大要點

(資料圖片僅供參考)

確保提供高質(zhì)量養(yǎng)老財富管理服務(wù)

《行動綱要》中五大要點包括：一是指出公募基金作為資本市場成熟的專業(yè)機構(gòu)投資者，在我國個人養(yǎng)老金體系建設(shè)的關(guān)鍵時期，公募基金行業(yè)應(yīng)當(dāng)進一步勇?lián)鷷r代責(zé)任，為實現(xiàn)億萬百姓“老有所養(yǎng)、老有所依、老有所樂、老有所安”積極貢獻力量，力爭在服務(wù)國家養(yǎng)老保障事業(yè)上取得更大作為。

二是明確提出行業(yè)應(yīng)當(dāng)從長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略視角出發(fā)，系統(tǒng)、全面規(guī)劃公司養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展與布局，優(yōu)化組織架構(gòu)，強化公司治理機制，厚植行業(yè)文化理念，加大人力、資本、研究、科技等資源投入。堅持投資者利益優(yōu)先原則，落實資產(chǎn)安全性、運作穩(wěn)健性、投資長期性、服務(wù)便利性等基本要求。主動加強與銀行、保險等相關(guān)行業(yè)的溝通協(xié)作，共同促進養(yǎng)老普惠金融發(fā)展和社會保障體系完善。

三是聚焦投研能力提升，應(yīng)當(dāng)持續(xù)優(yōu)化投研體系建設(shè)，秉持長期投資、價值投資理念，采用成熟的資產(chǎn)配置策略來契合個人養(yǎng)老金的投資需求和特點。同時要強調(diào)人才隊伍建設(shè)，應(yīng)當(dāng)搭建專業(yè)性強、穩(wěn)定度高的團隊，重視梯隊化管理，健全長周期考核和激勵約束機制，讓員工及公司的利益與投資者的長期利益保持一致。另外，應(yīng)當(dāng)重視信息技術(shù)應(yīng)用，應(yīng)當(dāng)加大科技投入，探索運用金融科技等手段，夯實信息系統(tǒng)的服務(wù)能力，更好的保障各項業(yè)務(wù)高效運轉(zhuǎn)。

四是針對養(yǎng)老目標(biāo)基金，應(yīng)當(dāng)充分考慮年齡、退休日期、預(yù)期壽命、收入水平、投資目的及風(fēng)險偏好等差異，進一步完善目標(biāo)日期、目標(biāo)風(fēng)險等產(chǎn)品投資策略；而針對其他類型基金，應(yīng)當(dāng)借鑒國際經(jīng)驗，結(jié)合國情市情，持續(xù)開發(fā)風(fēng)格穩(wěn)定、策略清晰的基金，健全產(chǎn)品譜系，并鼓勵通過設(shè)置鎖定期等方式引導(dǎo)長期投資。同時在產(chǎn)品設(shè)計方面，應(yīng)當(dāng)從費用費率、申贖機制、收益分配等方面持續(xù)優(yōu)化設(shè)置，更好滿足社會大眾多樣化的養(yǎng)老投資和資金使用需求。

五是加強客戶服務(wù)與陪伴，應(yīng)當(dāng)以賬戶制為核心，打造強大的運營支持體系，從信息披露、宣傳推介、適當(dāng)性管理等多個維度提升投資者體驗。設(shè)立個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專區(qū)，提供“一站式”、全流程的客戶陪伴服務(wù)。同時進一步加強養(yǎng)老金融教育，豐富投教工作渠道和方式，充分運用科技手段開展線上知識普及，重視年輕人的養(yǎng)老理財觀念培育，大力推進養(yǎng)老投教“進企業(yè)、進機關(guān)、進高?！?。

已健全規(guī)章制度與組織架構(gòu)

專業(yè)投資能力是重中之重

《行動綱要》發(fā)布當(dāng)日，記者火速連線了多家個人養(yǎng)老金基金名錄中的基金公司負(fù)責(zé)人，并對目前公募已經(jīng)布局完畢的工作進行回應(yīng)。

博時基金養(yǎng)老金業(yè)務(wù)中心相關(guān)負(fù)責(zé)人昨日在接受《證券日報》記者采訪時表示，“公募基金憑借專業(yè)的投資水平、豐富的投資經(jīng)驗將在未來服務(wù)我國人民養(yǎng)老事業(yè)上扮演越來越重要的角色，有能力也有責(zé)任成為個人養(yǎng)老金投資的主力軍。未來我們將認(rèn)真貫徹落實《行動綱要》的要求，科學(xué)運用金融科技手段，做好個人養(yǎng)老金投教工作，以長期投資、價值投資為目標(biāo)，促進個人養(yǎng)老金與資本市場、實體經(jīng)濟的良性互動，助力投資者養(yǎng)老資產(chǎn)的長期、穩(wěn)健增值?！?/p>

“目前，公司在個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)方面已健全了規(guī)章制度與組織架構(gòu)，建立了專業(yè)的投資團隊，配備了充足的業(yè)務(wù)人員，儲備了豐富的產(chǎn)品，并積極開展投資者教育工作，所管理的兩只養(yǎng)老FOF基金均納入了首批個人養(yǎng)老金基金名錄?！苯汇y施羅德基金對《證券日報》記者稱，“今后，交銀基金將嚴(yán)格遵循《行動綱要》的精神要求，堅持以人民為中心，進一步提升養(yǎng)老金長期投資管理能力，創(chuàng)新豐富產(chǎn)品體系，科技賦能優(yōu)化客戶服務(wù)能力，多措并舉加強投資者陪伴與養(yǎng)老投教，和個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)各參與主體一起，為投資者提供高質(zhì)量的養(yǎng)老財富管理服務(wù)?！?/p>

華夏基金也對《證券日報》記者表示：“華夏基金一直在積極為公募基金助力個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展做準(zhǔn)備，目前已經(jīng)積累了21年養(yǎng)老投資管理經(jīng)驗，建立了適合養(yǎng)老金管理的制度框架和人才隊伍，并借鑒國際先進的資產(chǎn)配置理念、積累了豐富的FOF管理經(jīng)驗，搭建了完善的產(chǎn)品線，有實力也有能力為投資者提供專業(yè)的養(yǎng)老投資服務(wù)。接下來我們將嚴(yán)格按照《行動綱要》的核心精神和規(guī)范要求，持續(xù)提升投研能力，豐富產(chǎn)品供給與創(chuàng)新，重視信息技術(shù)應(yīng)用，優(yōu)化客戶服務(wù)能力，加大投資者教育和陪伴力度，和同業(yè)一起，積極賦能公募基金普惠金融屬性?！?/p>

針對《行動綱要》中提出的提升專業(yè)能力、滿足養(yǎng)老金長期投資需求的這一重要要求，民生加銀資產(chǎn)配置部總監(jiān)蘇辛對《證券日報》記者具體分析稱，“專業(yè)的投資能力是養(yǎng)老金投資的重中之重。從投研視角來看，公募基金行業(yè)可以從如下兩方面為養(yǎng)老金投資來服務(wù)：首先要樹立起長期主義的投資理念，杜絕盲目追逐熱點、主題，克制短期投機行為，將獲取中長期收益作為基金管理人的首要目標(biāo)。對于養(yǎng)老金投資而言，穩(wěn)健、長期是我們必須始終堅持的理念，一旦陷入急功近利的投機心態(tài)，很容易導(dǎo)致投資動作變形，為組合帶來傷害。因此，我們必須堅守長期主義的投資底色，久久為功，力爭為投資者在長期取得穩(wěn)健的回報?！?/p>

“其次是持續(xù)發(fā)展金融科技，以數(shù)字化手段拓寬投資認(rèn)知，提升投資效率。如今，A股市場的股票數(shù)量已經(jīng)突破五千只，基金數(shù)量也超過一萬只，市場中的選擇浩如煙海，基金管理人的精力已經(jīng)不能完全支持其主觀上自下而上‘翻石頭’式地尋找足夠多的優(yōu)質(zhì)投資機會。因此，我們需要通過大數(shù)據(jù)等科技手段，對股票、基金等資產(chǎn)進行系統(tǒng)性分析，得到各類資產(chǎn)結(jié)合基本面、政策面等多維度的綜合觀點，以此拓寬投資認(rèn)知，輔助投資決策，提升投資效率?！碧K辛進一步對記者稱。

（文章來源：證券日報網(wǎng)）

關(guān)鍵詞： 行動綱要 公募基金