長(zhǎng)江商報(bào)消息 ●長(zhǎng)江商報(bào)記者 謝卓維

華貴人壽補(bǔ)充資本金，拓展業(yè)務(wù)邁出加速度。

近日，貴州銀保監(jiān)局發(fā)布批復(fù)稱，批準(zhǔn)華貴人壽注冊(cè)資本從10億元增加至20億元。其中，由貴州茅臺(tái)認(rèn)購(gòu)4.7億元，黔晟國(guó)資認(rèn)購(gòu)3.83億元，嘉鑫輝煌認(rèn)購(gòu)1.5億元。

(資料圖片)

此次增資落地后，華貴人壽前三大股東洗牌，具體來(lái)看，貴州茅臺(tái)持股比例增至33.33%，重返華貴人壽第一大股東；黔晟國(guó)資持股比例將達(dá)19.17%，晉升二股東；此前的第一大股東貴州金控將退位至第三大股東。

華貴人壽表示，此次增資將主要用于補(bǔ)充資本，提高償付能力充足率，推動(dòng)全國(guó)機(jī)構(gòu)布局和加速業(yè)務(wù)發(fā)展。截至2022年四季度末，華貴人壽綜合償付能力和核心償付能力充足率分別為126.98%和109.40%，已逼近監(jiān)管紅線。

長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，自去年《保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則（Ⅱ）》落地實(shí)施以來(lái)，保險(xiǎn)公司為提高公司承保能力保障可持續(xù)發(fā)展，不斷拓寬資本補(bǔ)充渠道，補(bǔ)充資本金。2023年，已有包括太保產(chǎn)險(xiǎn)、國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)等多家險(xiǎn)企相繼通過(guò)增資、發(fā)債等方式成功“補(bǔ)血”。

10億增資獲批股東洗牌

華貴人壽首次增資即將落地。

近日，貴州銀保監(jiān)局發(fā)布關(guān)于華貴人壽變更注冊(cè)資本及股東的批復(fù)稱，批準(zhǔn)公司注冊(cè)資本從10億元增加至20億元。其中，由貴州茅臺(tái)認(rèn)購(gòu)4.7億元；黔晟國(guó)資認(rèn)購(gòu)3.83億元；嘉鑫輝煌認(rèn)購(gòu)1.5億元。

長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，此次增資落地后，華貴人壽股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，前三大股東洗牌。

具體來(lái)看，貴州茅臺(tái)持股比例增至33.33%，重返華貴人壽第一大股東；新進(jìn)股東黔晟國(guó)資持股比例將達(dá)19.17%，晉升二股東；此前的第一大股東貴州金控持股比例由21%降至10.5%，退位至第三大股東。此外，嘉鑫輝煌、華康保險(xiǎn)代理持股比例均為7.5%，并列第四大股東；西藏酷愛(ài)持股比例為5%，為第六大股東。

長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，在2017年成立之初，貴州茅臺(tái)集團(tuán)便為華貴人壽第一大股東，持股比例達(dá)20%；只不過(guò)在2021年，貴州金控獲批受讓貴州貴安金融投資有限公司所持有的華貴人壽11%股權(quán)后，晉升為第一大股東，貴州茅臺(tái)才被動(dòng)退居為二股東。

值得一提的是，作為酒業(yè)巨頭，茅臺(tái)集團(tuán)瞄準(zhǔn)金融板塊，并將其視作未來(lái)發(fā)展的新增長(zhǎng)點(diǎn)。自2013年以來(lái)，其進(jìn)軍銀行、保險(xiǎn)、租賃、投資等金融領(lǐng)域，保險(xiǎn)方面，除2017年參設(shè)華貴人壽外，還入股了華泰人壽等。

但是，2022年以來(lái)，茅臺(tái)集團(tuán)開始從華泰保險(xiǎn)和華泰人壽抽身。2022年1月，茅臺(tái)集團(tuán)掛牌轉(zhuǎn)讓華泰保險(xiǎn)0.055%股權(quán)，轉(zhuǎn)讓底價(jià)2640萬(wàn)元；掛牌轉(zhuǎn)讓持有的華泰人壽0.076%股權(quán)，轉(zhuǎn)讓底價(jià)為695.16萬(wàn)元。

全年凈利-2.21億盈轉(zhuǎn)虧

資料顯示，華貴人壽成立于2017年2月，是貴州省第一家本土保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)，主要經(jīng)營(yíng)范圍涵蓋人壽保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、分紅型保險(xiǎn)，以及上述業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等。

近年來(lái)，華貴人壽基于“互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)型保險(xiǎn)公司”的定位，主要發(fā)力壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入穩(wěn)增。數(shù)據(jù)顯示，2017年至2022年，華貴人壽分別實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入4.24億元、6.47億元、10.91億元、20.13億元、25.15億元、39.21億元。

但是盈利能力方面，其表現(xiàn)卻不佳。2017年至2020年，華貴人壽連續(xù)四年虧損，分別為0.78億元、1.2億元、0.79億元、0.68億元，累計(jì)虧損3.45億元；2021年，華貴人壽首次盈利，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為0.31億元。

但好景不長(zhǎng)，2022年，華貴人壽再次陷入虧損，并達(dá)到成立以來(lái)的虧損之最，達(dá)2.21億元。

與此同時(shí)，其償付能力也持續(xù)下滑。據(jù)償付能力報(bào)告顯示，截至2022年四季度末，華貴人壽綜合償付能力和核心償付能力充足率分別為126.98%和109.40%，已逼近監(jiān)管紅線。同時(shí)，也低于行業(yè)平均水平，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2022年第四季度末，181家保險(xiǎn)公司平均綜合償付能力充足率為196%，平均核心償付能力充足率為128.4%。

在此背景下，華貴人壽增資迫在眉睫，其表示，此次增資將主要用于補(bǔ)充資本，提高償付能力充足率，推動(dòng)全國(guó)機(jī)構(gòu)布局和加速業(yè)務(wù)發(fā)展。一是支持業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)核心資本的需求，助推公司進(jìn)入持續(xù)穩(wěn)定的盈利周期；二是支持業(yè)務(wù)發(fā)展和戰(zhàn)略規(guī)劃落地，通過(guò)增資獲得在業(yè)務(wù)發(fā)展、市場(chǎng)準(zhǔn)入等方面所需的基本條件。

長(zhǎng)江商報(bào)記者注意到，2022年，《保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則（Ⅱ）》開始實(shí)施，該規(guī)定明確了保險(xiǎn)集團(tuán)的償付能力監(jiān)管要求，防范保險(xiǎn)集團(tuán)償付能力風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)集團(tuán)提高償付能力風(fēng)險(xiǎn)管理能力。受其影響，為完善公司償付能力充足率及綜合償付能力充足率，許多保險(xiǎn)公司加快補(bǔ)充資本的步伐。

2023年，已有包括匯豐人壽、國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)、愛(ài)心人壽、太保產(chǎn)險(xiǎn)等多家險(xiǎn)企相繼通過(guò)增資、發(fā)債等方式成功“補(bǔ)血”。

其中，4月7日，剛增資不足一年的匯豐人壽發(fā)布注冊(cè)資本變更公告稱，匯豐人壽唯一股東匯豐保險(xiǎn)(亞洲)有限公司擬向匯豐人壽增資6.54億元。增資后，匯豐人壽注冊(cè)資本將由16.6億元增至23.14億元。

此外，2023年初，銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)同意國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)增加注冊(cè)資本90億元，增資完成后，其注冊(cè)資本將由188億元變更為278億元；愛(ài)心人壽增發(fā)3.2億股獲批；太保產(chǎn)險(xiǎn)發(fā)行不超過(guò)100億元可轉(zhuǎn)債獲批。

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