記者 | 孫藝真

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證監(jiān)會(huì)發(fā)布4項(xiàng)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)證券公司場(chǎng)外業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)接口服務(wù)和信息系統(tǒng)進(jìn)行規(guī)范。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)2月10日發(fā)布消息稱，近日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司場(chǎng)外業(yè)務(wù)資金服務(wù)接口》、《證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部接口賬戶管理》、《證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部接口資訊數(shù)據(jù)》、《證券期貨業(yè)信息系統(tǒng)滲透測(cè)試指南》4項(xiàng)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，自公布之日起施行。

隨著資管新規(guī)落地實(shí)施，《證券公司場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)管理辦法》和《證券公司收益互換業(yè)務(wù)管理辦法》先后發(fā)布，場(chǎng)外市場(chǎng)逐漸向規(guī)范化發(fā)展。

證監(jiān)會(huì)表示，同場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)相比，場(chǎng)外市場(chǎng)具有業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)更復(fù)雜、交易結(jié)算更分散、個(gè)性化更強(qiáng)等特點(diǎn)，場(chǎng)外市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)化程度整體偏低，目前市場(chǎng)上還沒(méi)有發(fā)布資金服務(wù)相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)。

近年來(lái)場(chǎng)外市場(chǎng)發(fā)展迅速，加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)管，實(shí)現(xiàn)場(chǎng)外市場(chǎng)“看得清、管得住”，有效的防范金融風(fēng)險(xiǎn)，仍是資本市場(chǎng)的重要任務(wù)之一。

此次發(fā)布的《證券公司場(chǎng)外業(yè)務(wù)資金服務(wù)接口》金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)明確了證券公司開(kāi)展場(chǎng)外資金服務(wù)的業(yè)務(wù)流程及場(chǎng)景，并定義了業(yè)務(wù)報(bào)文的格式、要素、接口形式，適用于證券公司場(chǎng)外資金結(jié)算系統(tǒng)與結(jié)算用戶之間的數(shù)據(jù)交換。

具體來(lái)看，證監(jiān)會(huì)此次明確規(guī)范了提供賬戶業(yè)務(wù)查詢、資金業(yè)務(wù)查詢、資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出等方面的實(shí)時(shí)接口服務(wù)，以及日終對(duì)賬文件接口服務(wù)，可由場(chǎng)外衍生品交易商、報(bào)價(jià)系統(tǒng)等機(jī)構(gòu)依據(jù)本文件對(duì)外提供統(tǒng)一的資金服務(wù)，為場(chǎng)外業(yè)務(wù)資金服務(wù)提供了統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

此次發(fā)布的《證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部接口賬戶管理》和《證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部接口 資訊數(shù)據(jù)》2項(xiàng)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，則分別規(guī)范了機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬戶管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)及資訊數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口。

證監(jiān)會(huì)表示，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部各類金融資訊數(shù)據(jù)由不同供應(yīng)商提供，需要使用金融資訊數(shù)據(jù)的應(yīng)用系統(tǒng)，數(shù)據(jù)采購(gòu)和系統(tǒng)建設(shè)往往獨(dú)立進(jìn)行，金融資訊數(shù)據(jù)沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)據(jù)交換和共享非常困難，系統(tǒng)間數(shù)據(jù)基本上是“相互孤立、獨(dú)自運(yùn)行”的，這種情況嚴(yán)重影響了金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。

兩項(xiàng)文件通過(guò)梳理核心業(yè)務(wù)模塊之間的數(shù)據(jù)交互場(chǎng)景，對(duì)數(shù)據(jù)接口的數(shù)據(jù)字段、數(shù)據(jù)格式、數(shù)據(jù)交互協(xié)議提出了相關(guān)要求。具體來(lái)看，證監(jiān)會(huì)此次規(guī)定了證券期貨業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的賬戶體系，賬戶數(shù)據(jù)交換時(shí)數(shù)據(jù)定義、數(shù)據(jù)內(nèi)容和功能接口，適用于證券期貨業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)內(nèi)部賬戶管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，統(tǒng)一內(nèi)部接口標(biāo)準(zhǔn)，有利于實(shí)現(xiàn)證券期貨公司金融資訊數(shù)據(jù)交換共享，并降低應(yīng)用系統(tǒng)研發(fā)成本，有效提升數(shù)據(jù)規(guī)范化管理。

“ 證券公司場(chǎng)外業(yè)務(wù)資金服務(wù)接口的規(guī)范，可以幫助證券公司的客戶更快捷地完成資金轉(zhuǎn)移，從而提高證券公司的業(yè)務(wù)效率，有助于改善銀行與證券公司之間的復(fù)雜支付系統(tǒng)，進(jìn)而降低了金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)成本。”業(yè)內(nèi)人士表示。

此次發(fā)布的《證券期貨業(yè)信息系統(tǒng)滲透測(cè)試指南》金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)提供了一套通用的信息系統(tǒng)滲透測(cè)試框架，為在滲透測(cè)試策劃、設(shè)計(jì)、執(zhí)行、結(jié)果以及風(fēng)險(xiǎn)管理等環(huán)節(jié)，保障測(cè)試質(zhì)量、控制安全風(fēng)險(xiǎn)提供了操作指南。

證監(jiān)會(huì)表示，近年來(lái)，證券期貨業(yè)面向互聯(lián)網(wǎng)的業(yè)務(wù)趨于多樣化，隨之而來(lái)承載各業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)所面臨的網(wǎng)絡(luò)攻擊也愈發(fā)嚴(yán)峻，并且證券期貨業(yè)信息系統(tǒng)直接涉及證券賬戶、資金賬戶、資金、交易記錄等敏感信息， 證券期貨業(yè)信息系統(tǒng)已然成為國(guó)家經(jīng)濟(jì)建設(shè)的重要基礎(chǔ)設(shè)施。因此，保障證券期貨業(yè)信息系統(tǒng)安全已成 為當(dāng)前行業(yè)內(nèi)緊迫的需求。

證券期貨業(yè)信息系統(tǒng)滲透測(cè)試是指，滲透測(cè)試人員從內(nèi)網(wǎng)側(cè)、互聯(lián)網(wǎng)側(cè)等通過(guò)模擬攻擊者的攻擊方法，對(duì)信息系統(tǒng)的任何弱點(diǎn)、技術(shù)缺陷或漏洞加以分析和主動(dòng)利用，以期發(fā)現(xiàn)和挖掘信息系統(tǒng)中存在的漏洞，從而評(píng)估證券期貨業(yè)信息系統(tǒng)安全的一種評(píng)估方法。

文件提供了在證券期貨業(yè)信息系統(tǒng)建設(shè)過(guò)程中開(kāi)展?jié)B透測(cè)試的整體流程，同時(shí)提供了在滲透測(cè)試策劃、滲透測(cè)試設(shè)計(jì)、滲透測(cè)試執(zhí)行、滲透測(cè)試總結(jié)、滲透測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)管理等環(huán)節(jié)如何保障測(cè)試質(zhì)量、控制安全風(fēng)險(xiǎn)的操作指南。

證監(jiān)會(huì)表示，下一步，將繼續(xù)推進(jìn)資本市場(chǎng)信息化建設(shè)，著力做好基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)制定工作，促進(jìn)行業(yè)信息交換、信息安全等領(lǐng)域標(biāo)準(zhǔn)研制，不斷夯實(shí)科技監(jiān)管基礎(chǔ)。

關(guān)鍵詞： 中國(guó)證監(jiān)會(huì) 證券公司