本報記者 吳 珊

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見習(xí)記者 方凌晨

“海通證券數(shù)智人2.0煥新升級上線”“東吳證券與同花順正式簽約，雙方將聯(lián)合成立AI研究院”“華安證券亮相數(shù)字中國建設(shè)峰會”……近期，券商在數(shù)字化與智能化發(fā)展方面動作頻頻。

隨著資本市場改革全面深化，證券行業(yè)在迎來重要發(fā)展機(jī)遇的同時，也面臨著信息安全方面的挑戰(zhàn)。在證券行業(yè)競爭日趨激烈、金融科技不斷發(fā)展的背景下，券商加強(qiáng)信息技術(shù)投入成為大勢所趨。

接受記者采訪的券商表示，推進(jìn)數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型，是證券公司自身高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求，為券商業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營管理等帶來了積極影響，未來將繼續(xù)規(guī)劃布局，擁抱“數(shù)智化”。

“數(shù)智化”轉(zhuǎn)型大勢所趨

各家券商不斷增加在信息技術(shù)方面的投入。從2022年各家券商信息技術(shù)投入情況來看，華泰證券、中金公司、國泰君安、海通證券、招商證券、中信建投、廣發(fā)證券、中國銀河等8家券商的信息技術(shù)投入均超10億元。此外，華林證券、方正證券等多家券商的信息技術(shù)投入同比增幅超20%。

海通證券相關(guān)負(fù)責(zé)人對《證券日報》記者表示：“近年來，資本市場改革全面深化，證券行業(yè)迎來重大發(fā)展機(jī)遇，同時也面臨人工智能、大數(shù)據(jù)等新一代金融科技引發(fā)的轉(zhuǎn)型壓力，布局?jǐn)?shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型已是行業(yè)大勢所趨，將為券商業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營管理等領(lǐng)域帶來積極影響。”

“打造數(shù)字化的資本市場是高效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、優(yōu)化資源配置、提升市場活力、推動經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級的重要方式。數(shù)字化、智能化轉(zhuǎn)型，也是證券公司自身高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求?！蹦暇┳C券相關(guān)負(fù)責(zé)人對《證券日報》記者表示。伴隨著傭金率不斷下降和市場活躍度的周期性波動，證券公司傳統(tǒng)的經(jīng)營發(fā)展競爭已經(jīng)進(jìn)入到白熱化階段，以往基于牌照、資本和渠道的模式已經(jīng)難以適應(yīng)行業(yè)發(fā)展趨勢要求。隨著人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的推動，加速了證券公司在產(chǎn)品設(shè)計、客戶服務(wù)、運(yùn)營管理等方面向發(fā)展新模式轉(zhuǎn)型。

事實(shí)上，近年來，監(jiān)管部門不斷出臺文件鼓勵和要求券商加強(qiáng)相關(guān)信息技術(shù)投入。2022年1月份，中國人民銀行印發(fā)《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》，提出“加快金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型”；2023年1月份，中證協(xié)起草并向券商下發(fā)《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計劃（2023-2025）》（征求意見稿），鼓勵有條件的公司2023年至2025年三個年度信息科技平均投入金額不少于上述三個年度平均凈利潤的8%或平均營業(yè)收入的6%；2023年2月份，證監(jiān)會發(fā)布《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理辦法》。

券商多種形式布局“數(shù)智化”

券商加快“數(shù)智化”轉(zhuǎn)型建設(shè)步伐，在客戶服務(wù)與管理、財富管理業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、風(fēng)控合規(guī)等方面有力地推動了業(yè)務(wù)模式的轉(zhuǎn)變和服務(wù)效能的提升。

例如，海通證券圍繞“集團(tuán)化、國際化、數(shù)字化”公司發(fā)展戰(zhàn)略和“十四五”發(fā)展規(guī)劃的總體部署，開展以“敏捷化、平臺化、智能化、生態(tài)化”為特點(diǎn)的“數(shù)字海通2.0”建設(shè)，更好地支持公司高質(zhì)量發(fā)展和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，推動人員、技術(shù)、數(shù)據(jù)三位一體，以全面提升業(yè)務(wù)能級和集團(tuán)管控能力，打造國內(nèi)領(lǐng)先的科技型投行。

設(shè)立金融科技部已滿3年的南京證券，則積極推動“數(shù)智化”領(lǐng)域業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合發(fā)展。在重點(diǎn)業(yè)務(wù)場景方面，通過核心交易系統(tǒng)優(yōu)化提升經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)通道能力，通過千人千面客戶畫像重構(gòu)數(shù)字化智慧客戶服務(wù)體系；在經(jīng)營管理提升方面，通過規(guī)劃搭建公司級數(shù)據(jù)中臺實(shí)現(xiàn)同一客戶管理、全面風(fēng)控管理與并表管理體系，穩(wěn)步提升風(fēng)控合規(guī)管理能力；在數(shù)字基建方面，覆蓋了企業(yè)中臺、大數(shù)據(jù)與人工智能、基礎(chǔ)設(shè)施、運(yùn)行管理與信息安全等多個領(lǐng)域，夯實(shí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的全局建設(shè)。

談及未來如何在“數(shù)智化”方面布局，南京證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“數(shù)智化”轉(zhuǎn)型為證券行業(yè)發(fā)展注入了全新的活力，改變了傳統(tǒng)的服務(wù)與運(yùn)營模式，有力推動了行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。近年來南京證券積極踐行“數(shù)智化”轉(zhuǎn)型工作，將繼續(xù)結(jié)合行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢，以“聚焦匹配、業(yè)務(wù)融合”為原則，以“一個戰(zhàn)略，三大體系，五項能力”為發(fā)展路徑，實(shí)施公司“數(shù)智化”金融科技發(fā)展規(guī)劃。

海通證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將繼續(xù)堅持“科技賦能、數(shù)據(jù)驅(qū)動”的理念，主動擁抱轉(zhuǎn)型加速的數(shù)字化時代，從數(shù)據(jù)層、計算層、模型層、展示層四個層面構(gòu)建多維立體數(shù)智化技術(shù)支撐體系，加快推進(jìn)金融科技應(yīng)用創(chuàng)新和探索，不斷夯實(shí)數(shù)字化基礎(chǔ)。具體來看，包括搭建新一代金融數(shù)據(jù)服務(wù)體系，夯實(shí)數(shù)字化服務(wù)基礎(chǔ)；儲備隱私計算能力，探索數(shù)據(jù)價值流通新路徑；前瞻布局大語言模型，探索文案寫作助手類內(nèi)部應(yīng)用；升級多模態(tài)數(shù)智人小海，為用戶提供真實(shí)、自然的智能交互體驗。

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