這類(lèi)“李鬼”App從名稱(chēng)到圖標(biāo)和界面均與正規(guī)機(jī)構(gòu)的App十分相似，非常容易對(duì)投資者造成誤導(dǎo)。今年以來(lái)，關(guān)于“假券商”App平臺(tái)詐騙的相關(guān)投訴不少，揭露出不法分子設(shè)下騙局的環(huán)環(huán)相扣：從精準(zhǔn)獲取投資者信息，到“李鬼”假扮券商員工、分析師吸引投資者入局，再到搭建虛假投資平臺(tái)“收割”投資者的血汗錢(qián)。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“假券商”型詐騙迷惑性高、隱蔽性強(qiáng)、涉案金額較大，不僅騙走了許多群眾的血汗錢(qián)，還擾亂了正常的投資理財(cái)秩序，建議多方合力整治“假券商”亂象。

“假券商”頻現(xiàn)坑害投資者

(資料圖)

李蘭的遭遇并非孤例。她提供的相關(guān)聊天群里共有138人，很多人成了受害者。記者了解到，在微博、黑貓等多個(gè)投訴平臺(tái)上，有全國(guó)多地群眾投訴“假券商”App平臺(tái)詐騙。

近期，多家證券公司發(fā)現(xiàn)了一批“假券商”。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)已有26家券商在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布被假冒的聲明。中信證券、國(guó)信證券、東海證券、中山證券等證券公司均表示，接到了投資者舉報(bào)，發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒公司的名義，誘導(dǎo)投資者通過(guò)非法鏈接進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或交易，從事非法證券活動(dòng)。

受訪(fǎng)人士認(rèn)為，“假券商”的危害不容小覷，目前已經(jīng)成為主要的侵財(cái)類(lèi)犯罪之一。

上海新古律師事務(wù)所主任王懷濤說(shuō)，仿冒各大券商和金融平臺(tái)的App屬于高危詐騙類(lèi)型，相較于傳統(tǒng)詐騙犯罪，具有犯罪成本低、涉案金額大、迷惑性隱蔽性強(qiáng)，以及可以對(duì)大范圍人群進(jìn)行非接觸式詐騙等特點(diǎn)，嚴(yán)重影響群眾的財(cái)產(chǎn)保障、金融安全。同時(shí)，詐騙分子對(duì)身份、公司、收款渠道的多重偽裝導(dǎo)致破案難度極高，甚至其服務(wù)器可能都不在中國(guó)境內(nèi)，導(dǎo)致受害者追討損失的難度極大。

騙子“割韭菜”總共分三步

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“假券商”坑騙群眾的“套路”，大體可分為三步：第一步，利用券商員工公示信息制作虛假材料，在微博、抖音等平臺(tái)打廣告“引流”；第二步，搭建虛假投資平臺(tái)，以高收益為誘餌引導(dǎo)開(kāi)戶(hù)、注資；第三步，以無(wú)法提現(xiàn)為由，用虛假投資平臺(tái)收割受害者的血汗錢(qián)。

“他說(shuō)自己在證券公司工作，在群里把職業(yè)編號(hào)都發(fā)了出來(lái)，我去中證協(xié)官網(wǎng)上核對(duì)了，確實(shí)是那個(gè)編號(hào)?！崩钐m說(shuō)，自稱(chēng)券商員工的不法分子利用公示信息博取了她的信任。

隨后，不法分子放出高收益的“誘餌”，引導(dǎo)投資者向假券商App中注入資金：1萬(wàn)元至5萬(wàn)元本金對(duì)應(yīng)2倍收益；6萬(wàn)元至20萬(wàn)元本金對(duì)應(yīng)3倍收益；21萬(wàn)元至50萬(wàn)元本金對(duì)應(yīng)4倍收益，本金越大收益越高。如此大的誘惑，讓因炒股虧損而賺錢(qián)心切的李蘭心動(dòng)了，她打入30萬(wàn)元本金進(jìn)行現(xiàn)貨交易，“買(mǎi)入”焦煤、焦炭。短短5天，賬戶(hù)資金漲了4倍，達(dá)到157萬(wàn)元。

“一分錢(qián)沒(méi)有拿到，就是用各種理由不讓你提現(xiàn)?！崩钐m準(zhǔn)備提現(xiàn)時(shí)，對(duì)方提出了要繳15%所得稅，稅費(fèi)達(dá)到19萬(wàn)元。她到處籌錢(qián)把“稅”給繳了，對(duì)方又稱(chēng)她的銀行卡輸入錯(cuò)誤不能提現(xiàn)，引發(fā)了平臺(tái)的安全系統(tǒng)問(wèn)題，需要再注資5萬(wàn)元。在一系列連環(huán)套之下，短短一個(gè)星期時(shí)間，她前后再次匯入近20萬(wàn)元。

很多和李蘭同樣遭遇的受害者，遇到的問(wèn)題都集中在無(wú)法提現(xiàn)、客服不搭理等方面，甚至不少人為套現(xiàn)“鉆了牛角尖”，慘遭多輪出資“套路”收割。在騙局中，“券商員工”“解盤(pán)老師”等擔(dān)任主要角色，誘導(dǎo)話(huà)術(shù)環(huán)環(huán)相扣，假券商App則是犯罪團(tuán)伙集納資金的工具。

整治難度大 各方須合力

受訪(fǎng)人士認(rèn)為，要想從根子上打擊、整治“假券商”黑色產(chǎn)業(yè)鏈，目前難度較大。上海星秀律師事務(wù)所律師郭強(qiáng)表示：一是不法分子通過(guò)二維碼下載、瀏覽器頁(yè)面下載等方式規(guī)避監(jiān)管；二是部分手機(jī)應(yīng)用商店、公共平臺(tái)等對(duì)App審核“寬松軟”；三是不法分子在現(xiàn)行法律法規(guī)中“鉆空子”。

對(duì)此，專(zhuān)家建議要從三方面及時(shí)行動(dòng)起來(lái)：

一是開(kāi)展集中整治行動(dòng)。公安部、證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)、網(wǎng)信辦等相關(guān)部門(mén)應(yīng)建立聯(lián)合整治小組，對(duì)“假券商”開(kāi)展集中打擊。同時(shí)，要提升日常監(jiān)管的科技水平，從事前、事中階段就介入“假券商”詐騙案件中，并加強(qiáng)常態(tài)化打擊力度。

二是完善相關(guān)法律法規(guī)。王懷濤認(rèn)為，要完善相關(guān)法律法規(guī)，明確此種情形該如何處罰網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。有關(guān)部門(mén)據(jù)此壓緊夯實(shí)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的審核責(zé)任，特別是對(duì)App上架、推廣，要加強(qiáng)審核，并對(duì)身份信息造假的用戶(hù)賬號(hào)做好重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，要立即查處，并及時(shí)提醒群眾進(jìn)行防范。

三是加強(qiáng)投資者教育。郭強(qiáng)建議，有關(guān)部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)宣傳教育力度，通過(guò)以案說(shuō)法、重點(diǎn)人群宣講、揭露詐騙套路等方式，教育投資者不斷提高防騙能力。（記者楊翔菲對(duì)此文亦有貢獻(xiàn)）

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