文/王恩博

(資料圖片僅供參考)

引得各一線、新一線城市付出“真金白銀”爭搶的稀缺人才不多，特許金融分析師（CFA）持證人是其中之一。

CFA考試是國際通行的金融投資從業(yè)者專業(yè)資格認(rèn)證，被視作投資教育的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”。該考試在全球160多個(gè)國家和地區(qū)獲得認(rèn)可，有超過19萬名持證人。

目前，CFA持證人在國內(nèi)不足1萬名。廣州、深圳、成都、廈門等地均對(duì)CFA持證人給予現(xiàn)金補(bǔ)貼、人才評(píng)定加分等優(yōu)惠政策?！渡虾＝鹑陬I(lǐng)域“十四五”人才發(fā)展規(guī)劃》中提出明確目標(biāo)：到2025年，擁有CFA、CPA、CFP等國際職業(yè)資格認(rèn)證證書達(dá)6萬張左右。

候雨彤制圖

CFA協(xié)會(huì)中國區(qū)總經(jīng)理張一近日接受中新社國是直通車等媒體采訪時(shí)表示，中國金融人才基本盤正不斷擴(kuò)大，CFA考試在華發(fā)展演進(jìn)速度遠(yuǎn)超全球。不過，相較全球其他核心市場，中國金融人才仍有短板要補(bǔ)。

國際視野高水平金融人才依然欠缺

CFA考試的愿景最初由著名投資家本杰明·格雷厄姆（BenjaminGraham）提出。第一次CFA考試于1963年6月15日舉行，迄今已整整60年。當(dāng)時(shí)，共有284名專業(yè)投資者在美國25個(gè)地點(diǎn)參加了考試，其中268名考生成為持證人。

CFA考試進(jìn)入中國則是在21年前。張一介紹說，2002年，中國第一場CFA考試在上海交大校園舉行，當(dāng)時(shí)全國只有一個(gè)考區(qū)。伴隨近年來中國資本市場快速發(fā)展，CFA考試體系和持證人數(shù)不斷擴(kuò)大提升。如今，CFA考試已覆蓋全國20多個(gè)考區(qū)，每個(gè)考區(qū)設(shè)置不同考點(diǎn)。每年報(bào)考人數(shù)近10萬人，持證人以年均兩位數(shù)的速率增長。

“我們從零開始，現(xiàn)在在國內(nèi)已有將近萬名CFA持證人，遍布一級(jí)市場、二級(jí)市場、銀證保等金融行業(yè)的所有細(xì)分條線。”他表示，CFA考試在中國的發(fā)展演進(jìn)速度已遠(yuǎn)超過全球，包括美國。

CFA考試進(jìn)入中國的21年間，中國金融業(yè)進(jìn)一步與世界接軌，對(duì)國內(nèi)金融人才也提出更高要求。

張一說，對(duì)比近20個(gè)全球核心市場可以發(fā)現(xiàn)，中國人均金融從業(yè)人員數(shù)量已達(dá)到全球平均水平，這意味基礎(chǔ)性金融從業(yè)人員已經(jīng)足夠。然而將衡量維度提升到金融行業(yè)核心崗位或具有更多附加值的從業(yè)人員占比，中國的排名就跌至全球最后10%區(qū)間。

從CFA持證人維度可以觀察到類似現(xiàn)象。張一表示，中國金融核心崗位中CFA持證人的滲透率還不到2%，遠(yuǎn)低于其他核心市場。這折射出中國金融人才發(fā)展在高附加值領(lǐng)域仍有很大空間，具有國際視野的高水平金融人才依然欠缺。

年底前或在華落地ESG投資證書

中國人民銀行、國家外匯管理局近日召開2023年下半年工作會(huì)議，提出深化金融國際合作和金融業(yè)高水平開放。在張一看來，這意味著未來中國對(duì)高質(zhì)量金融人才仍有大量需求。

他認(rèn)為，中國對(duì)外開放方向不會(huì)改變，而要推動(dòng)金融業(yè)高水平開放，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，就需要相應(yīng)人才儲(chǔ)備?！拔覀?cè)谥袊氖姑褪菫檫@個(gè)市場培養(yǎng)具有國際視野的高端金融人才。”

為適應(yīng)中國金融發(fā)展和相關(guān)人才培養(yǎng)需要，CFA課程體系、內(nèi)容體系亦在不斷演進(jìn)。

例如，在中國實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)進(jìn)程中，可持續(xù)金融和ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）投資將成為重要工具。CFA協(xié)會(huì)已向全球眾多市場推出ESG投資證書，并期待今年底之前在中國正式落地該證書。

張一表示，各個(gè)市場的ESG披露標(biāo)準(zhǔn)不盡相同，全球有150多個(gè)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)體系。無論讓國內(nèi)機(jī)構(gòu)更好地“走出去”，還是讓國外機(jī)構(gòu)更好地“走進(jìn)來”，都需要了解背后紛繁復(fù)雜的背景。為此，CFA課程教材體系中，ESG投資相關(guān)內(nèi)容每年都進(jìn)行迭代更新?！斑@也反映出國內(nèi)資管行業(yè)對(duì)綠色金融以及ESG領(lǐng)域的關(guān)注”。

他進(jìn)一步指出，上述安排不僅基于西方成熟市場的反饋，更在于近年來CFA協(xié)會(huì)開始讓更多國內(nèi)從業(yè)人員參與課程體系建設(shè)，讓CFA考試進(jìn)一步適應(yīng)中國金融行業(yè)發(fā)展變化，從而更具前瞻性地解決和補(bǔ)足國內(nèi)投資人才能力短板。

不過，如同其他行業(yè)，金融從業(yè)者也面臨強(qiáng)大的外部競爭對(duì)手——人工智能。

未來，CFA會(huì)被AI取代嗎？

未來的某一天，CFA持證人會(huì)被AI取代嗎？

張一告訴記者，根據(jù)CFA協(xié)會(huì)此前一項(xiàng)全球調(diào)研，近五成受訪者認(rèn)為自己所在崗位未來五年內(nèi)可能因各種原因（不限于AI）受到?jīng)_擊。這些受訪者中，又有超過10%認(rèn)為其從事的職業(yè)可能在未來幾年內(nèi)消失?！斑@是全行業(yè)都有的擔(dān)心，我們對(duì)此也認(rèn)可?！?/p>

但張一強(qiáng)調(diào)，經(jīng)過CFA協(xié)會(huì)研究以及與一些行業(yè)領(lǐng)軍人物溝通后，最終得出一個(gè)結(jié)論：AI不會(huì)完全取代人類。他解釋說，AI會(huì)替代重復(fù)性勞動(dòng)，但無法作出決策和承擔(dān)責(zé)任（beaccountable）。AI之于金融從業(yè)者的作用在于解放出更多時(shí)間，從而讓人更好地思考，更好地了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好，而非將精力花費(fèi)在數(shù)據(jù)梳理等繁雜工作上。

讓世界了解中國投資機(jī)會(huì)

如今，中國已超過美國，成為世界上報(bào)考CFA人數(shù)最多的國家。張一表示，CFA協(xié)會(huì)一直認(rèn)為中國是潛力巨大的重要市場，因此愿意為中國市場開展本土化內(nèi)容嘗試，“這在全球其他地方目前是沒有的”。

據(jù)了解，除了為CFA考生、持證人與時(shí)俱進(jìn)地提供ESG證書、大數(shù)據(jù)、人工智能領(lǐng)域等相關(guān)內(nèi)容和服務(wù)外，CFA協(xié)會(huì)也與國內(nèi)的大學(xué)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等積極開展合作。

今年5月，由北京市地方金融監(jiān)督管理局指導(dǎo)，北京市金融發(fā)展促進(jìn)中心與CFA協(xié)會(huì)聯(lián)合主辦的2023第二屆中國未來金融分析師大賽決賽成功舉辦，吸引了來自海內(nèi)外300余所高校的2000余名學(xué)生積極參與。大賽為所有參與同學(xué)提供200多個(gè)優(yōu)質(zhì)實(shí)習(xí)崗位，分布于銀行、保險(xiǎn)、券商、財(cái)富管理和金融基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域。

“為中國市場培養(yǎng)高質(zhì)量金融人才的同時(shí)，我們的另一個(gè)使命是講好中國故事?！睆堃徽f，全球有超過19萬CFA持證人，絕大多數(shù)在中國以外生活工作，他們都非常希望聽到更多中國聲音，了解中國有哪些投資機(jī)會(huì)。“全球其他核心市場都對(duì)中國充滿興趣，我們希望真正將中國的聲音帶到全球?！?/p>

來源：國是直通車

編輯：諸葛瑞鑫

責(zé)編：魏晞

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