歷時(shí)近兩年半的螞蟻集團(tuán)整改進(jìn)程迎來關(guān)鍵性節(jié)點(diǎn)。

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7月7日晚間，國家金融管理總局、人民銀行、證監(jiān)會(huì)三家金融監(jiān)管部門共同發(fā)布了對螞蟻集團(tuán)合計(jì)71.23億元的巨額罰單。

8日早間，螞蟻集團(tuán)對外披露股份回購計(jì)劃，“為補(bǔ)充員工激勵(lì)池以持續(xù)吸引人才，同時(shí)為進(jìn)一步滿足股東對流動(dòng)性的需求，將以自有資金回購現(xiàn)有股東的部分股份，回購比例不超過總股本的7.6%。相關(guān)事項(xiàng)已獲得螞蟻集團(tuán)董事會(huì)批準(zhǔn)，并提交股東大會(huì)審議?！?/p>

值得注意的是，根據(jù)回購方案，螞蟻集團(tuán)本次回購的價(jià)格對應(yīng)公司估值約為5671億元人民幣，較2018年C輪融資估值（約9600億元）下降約40%。其原計(jì)劃在2020年11月5日于科創(chuàng)板和港交所同時(shí)上市，兩地總計(jì)募資總額出超過345億美元（約2400億元人民幣），當(dāng)時(shí)市值一度達(dá)到2.1萬億。

71億元罰款構(gòu)成

人民銀行總行、國家金融監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局等部門對螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)進(jìn)行了行政處罰。

人民銀行總行方面：支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（持有《支付業(yè)務(wù)許可證》的主體，以下簡稱“支付寶”）、螞蟻集團(tuán)、杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙企業(yè)，為螞蟻集團(tuán)股東）、杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙企業(yè)，為螞蟻集團(tuán)股東）等四家公司作為當(dāng)事人被罰。

其中支付寶的違法行為類型有七項(xiàng)，分別是“違反支付賬戶管理規(guī)定”“違反清算管理規(guī)定”“違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定”“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”“違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定”“違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定”等。

其中螞蟻集團(tuán)的違法行為類型為“違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定”和“違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定”兩項(xiàng)。其他兩家公司的違法行為類型均為“違反對資本實(shí)力的相關(guān)規(guī)定”和“違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定”兩項(xiàng)。

此外，人民銀行總行還對支付寶時(shí)任總經(jīng)理、副總經(jīng)理、支付收單服務(wù)部總經(jīng)理、中臺運(yùn)營部總經(jīng)理等四名相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行“連帶”處罰，罰款金額在5萬元-147.5萬元不等。

國家金融監(jiān)督管理總局方面：僅有螞蟻集團(tuán)作為被罰當(dāng)事人，主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）有二。

一是侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。包括“存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費(fèi)者知情權(quán)”“未向部分客戶群體明示還款要求”“未按規(guī)定處理部分消費(fèi)者個(gè)人信息”等。二是違規(guī)參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)。包括“違規(guī)參與保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)”“違規(guī)參與銷售個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品”等。

證監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局方面：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司（以下簡稱“螞蟻基金銷售”）及其總經(jīng)理被罰。經(jīng)查明，螞蟻基金銷售存在“違反代銷基金產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定”以及“違反基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定”。

值得注意的是，此前對螞蟻集團(tuán)進(jìn)行聯(lián)合約談的金融管理部門還包括國家外匯管理局，但國家外匯管理局并未公布行政處罰信息。

此外，金融管理部門還特別提及了“相互寶”業(yè)務(wù)，要求螞蟻集團(tuán)關(guān)停該違規(guī)開展的業(yè)務(wù)，并依法補(bǔ)償消費(fèi)者利益?！跋嗷殹笔?018年10月于支付寶App上線的一項(xiàng)大病互助計(jì)劃，在2022年1月28日24時(shí)起停止運(yùn)行。

對此以上一系列處罰信息，螞蟻集團(tuán)回應(yīng)稱，自2020年以來，螞蟻集團(tuán)在金融管理部門指導(dǎo)下積極推進(jìn)各項(xiàng)整改，目前已完成相關(guān)整改事項(xiàng)?！拔浵伡瘓F(tuán)收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅(jiān)決服從，并將進(jìn)一步夯實(shí)合規(guī)治理水平。”

啟動(dòng)股份回購，估值縮水至5671億元

7月8日早間，螞蟻集團(tuán)今日披露，為補(bǔ)充員工激勵(lì)池以持續(xù)吸引人才，同時(shí)為進(jìn)一步滿足股東對流動(dòng)性的需求，將以自有資金回購現(xiàn)有股東的部分股份，回購比例不超過總股本的7.6%。相關(guān)事項(xiàng)已獲得螞蟻集團(tuán)董事會(huì)批準(zhǔn)，并提交股東大會(huì)審議。

螞蟻集團(tuán)方面表示，本次回購遵循市場化原則操作。為合理確定回購價(jià)格，螞蟻集團(tuán)參考市場慣例，聘請了國內(nèi)外知名投行作為財(cái)務(wù)顧問，并根據(jù)其出具的估值報(bào)告進(jìn)行了定價(jià)。

根據(jù)回購方案，螞蟻集團(tuán)本次回購的價(jià)格對應(yīng)公司估值約為5671億元人民幣，較2018年C輪融資估值（約9600億元）下降約40%。

2020年10月27日，螞蟻集團(tuán)發(fā)布的發(fā)行公告顯示，協(xié)商確定本次A股發(fā)行價(jià)格為 68.80 元/股、H股為80.00 港元/股（約人民幣 68.85 元/股），兩地總計(jì)募資總額出超過345億美元（約2400億元人民幣），總市值高達(dá)2.1萬億元，一度有望成為有史以來全球最大的IPO項(xiàng)目。

據(jù)了解，螞蟻集團(tuán)此次回購的股份將轉(zhuǎn)入員工股權(quán)激勵(lì)池。和很多互聯(lián)網(wǎng)公司一樣，螞蟻在創(chuàng)業(yè)初期就推出員工持股計(jì)劃。螞蟻方面表示，將回購股份用于補(bǔ)充員工激勵(lì)池，有助于更好地吸引優(yōu)秀人才，提升公司用科技服務(wù)金融、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

回購的另一考慮是滿足股東流動(dòng)性需求。據(jù)公開信息，螞蟻集團(tuán)持續(xù)以合適方式為股東提供可行的流動(dòng)性方案，截至2022年底已實(shí)施兩次分紅。本次發(fā)起回購，所有股東均可在回購比例內(nèi)自愿選擇是否參與。

螞蟻方面同時(shí)透露，基于對公司長期發(fā)展的承諾和信心，杭州君瀚和杭州君澳的自然人股東已自愿放棄參與回購。此前螞蟻集團(tuán)兩次分紅，君瀚和君澳自然人股東也自愿承諾將相應(yīng)分紅留存在君瀚和君澳層面，用以增強(qiáng)其財(cái)務(wù)實(shí)力和對公司的資本補(bǔ)充能力，以實(shí)際行動(dòng)表達(dá)對螞蟻長期發(fā)展的信心。（本文首發(fā)鈦媒體App， 作者｜蔡鵬程）

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