一段時間來，多家券商籌劃組織架構(gòu)調(diào)整。從頭部券商到中小券商，均從部門架構(gòu)著手，力推財富管理轉(zhuǎn)型。據(jù)統(tǒng)計，近3個月，包括財通證券、東吳證券在內(nèi)，至少有5家券商推進財富管理組織架構(gòu)調(diào)整。

【資料圖】

券商“向財富管理轉(zhuǎn)型”的口號喊了許久，當前階段，眾券商調(diào)架構(gòu)原因何在？據(jù)記者觀察，各家券商的轉(zhuǎn)型路徑、轉(zhuǎn)型進程均有差異，共同點是，在財富管理轉(zhuǎn)型“下半場”，券商正在從“產(chǎn)品銷售”向“客戶需求驅(qū)動的綜合金融服務”轉(zhuǎn)型。

券商組織架構(gòu)調(diào)整

今年以來，券商對財富管理條線組織架構(gòu)調(diào)整動作接連不斷。記者關(guān)注到，多家券商在發(fā)力財富管理上，舉措具有一致性。

從近期券商調(diào)整組織架構(gòu)的具體舉措來看，成立相關(guān)部門發(fā)展財富管理業(yè)務是主要路徑。今年2月，國元證券官宣設(shè)立財富業(yè)務管理總部；緊接著，廣發(fā)證券公告稱，零售業(yè)務組織架構(gòu)迎來三大調(diào)整，其中，零售業(yè)務管理總部更名為財富管理與經(jīng)紀業(yè)務總部；4月，國聯(lián)證券宣布設(shè)立財富管理委員會，下轄分支機構(gòu)和7個一級部門。

國元證券表示，將從五方面推進財富管理業(yè)務：一是加快投顧業(yè)務發(fā)展和分層團隊建設(shè)；二是不斷豐富產(chǎn)品線，完善產(chǎn)品篩選、研究與銷售服務體系，強化產(chǎn)品代銷能力，大力發(fā)展券結(jié)模式，做大產(chǎn)品銷量和保有量；三是加強公司多業(yè)務板塊協(xié)同；四是加快機構(gòu)客戶服務能力建設(shè)；五是加強市場化團隊建設(shè)。

進行財富管理組織架構(gòu)調(diào)整是券商近兩年的工作重點。中國證券業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，2021年有97家證券公司進行了組織架構(gòu)調(diào)整（僅指一級部門）。在這97家證券公司中，超四成對證券經(jīng)紀業(yè)務條線進行了調(diào)整，主要包括優(yōu)化相關(guān)部門職責，加強投顧、產(chǎn)品方面的隊伍建設(shè)等，進一步推進財富管理轉(zhuǎn)型。

東吳證券私人財富部相關(guān)負責人表示，組織架構(gòu)調(diào)整主要是順應客戶需求由金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)向解決方案的發(fā)展趨勢，提供解決方案與增強投顧服務能力將成為財富管理的核心競爭力。中長期來看，財富管理轉(zhuǎn)型和全業(yè)務鏈協(xié)同發(fā)展仍是券商業(yè)務的核心突破口和增長點。

發(fā)力高凈值客戶

在組織架構(gòu)調(diào)整中，多家券商設(shè)立了私人財富部。4月，東吳證券發(fā)布公告稱，公司擬將財富管理部更名為私人財富部。5月，財通證券表示，公司擬設(shè)立私人財富部。

東吳證券私人財富部相關(guān)負責人表示，更名為私人財富部是為了開發(fā)及引入具有市場競爭力的私人銀行及財富管理品牌，精準發(fā)力私人財富業(yè)務經(jīng)營策略、市場拓展及業(yè)務策略，整合營銷推動體系，強化買方投顧能力建設(shè)，強化對分支機構(gòu)賦能，探索私人銀行業(yè)務拓展新模式，打造券商高端客戶首選私人財富中心。

東吳證券2022年年報披露，報告期內(nèi)，公司建設(shè)首家私人財富中心，持續(xù)舉辦各類策略報告會，引進高凈值客戶150余戶，管理客戶資產(chǎn)規(guī)模突破5億元。

高凈值客戶正成為券商競爭財富管理業(yè)務的主戰(zhàn)場。長證國際研究部表示，目前國內(nèi)券商財富管理客戶按照資產(chǎn)規(guī)模主要分為超高凈值/高凈值（500萬元以上）、富?？蛻簦?0萬元以上）、大眾零售客戶（50萬元以下）。未來5至10年中國高凈值客戶人群占比或顯著提升，高凈值客戶的投顧服務勢必成為財富管理業(yè)務的重點。

東吳證券私人財富部相關(guān)負責人表示，服務高凈值客群對服務機構(gòu)的配置能力、投顧能力、產(chǎn)品及服務體系、內(nèi)部協(xié)同能力等提出了更高要求，“我們在頂層設(shè)計上已經(jīng)做好了準備?！?/p>

財富管理轉(zhuǎn)型更新“打法”

受權(quán)益市場波動影響，2022年證券行業(yè)業(yè)績普遍承壓。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2022年，證券經(jīng)紀業(yè)務依然位居行業(yè)第一大收入來源，占比32.55%，較2021年有所提升。得益于證券公司財富管理轉(zhuǎn)型，全年證券行業(yè)實現(xiàn)投資咨詢業(yè)務凈收入59.74億元，同比增長9.47%。

無論是行業(yè)龍頭，還是中小“玩家”，均在2022年年報中透露了財富管理業(yè)務的最新“打法”。

就2023年的戰(zhàn)略規(guī)劃，東吳證券稱，公司私人財富部將以客戶為中心，打造精細化、綜合化的產(chǎn)品和服務平臺，提升隊伍的投顧能力和資產(chǎn)配置能力，整合資源和提升協(xié)同效能。同時，公司高端客戶定制中心為超高凈值客戶提供定制、全委、家族信托、身份規(guī)劃和教育等全面多樣性的服務。此外，為了更好地服務于當?shù)乜蛻?，公司擬在多地開設(shè)私行中心。

財通證券年報稱，展望2023年，公司財富管理業(yè)務將緊緊圍繞機構(gòu)化轉(zhuǎn)型和分公司綜合化改革這條主線，聚焦產(chǎn)品質(zhì)量，擴大產(chǎn)品銷售；聚焦服務客戶，做優(yōu)信用業(yè)務；聚焦全價值鏈，拓展機構(gòu)業(yè)務；加強人才隊伍、培訓體系、考核機制、數(shù)智財富和除險保安五大項工作。

國聯(lián)證券年報稱，公司將持續(xù)加強銷售隊伍規(guī)模和能力建設(shè)，夯實客戶和業(yè)務規(guī)模增長的基礎(chǔ)；加大線上布局，創(chuàng)新經(jīng)營模式，提升線上獲客和線上服務能力；搭建數(shù)字化運營體系，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，同時通過外部合作方式，搭建科技賦能生態(tài)體系；完善圍繞小B大C的客戶服務體系，聚焦資產(chǎn)配置，推動以基金投顧業(yè)務為基礎(chǔ)的配置業(yè)務形成規(guī)模優(yōu)勢。

（文章來源：上海證券報）

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